● Сенаторы из США давят на Facebook из его криптопроекта

Американские сенаторы считают, что глава Facebook Марк Цукерберг должен приостановить проект цифрового кошелька Novi. Также политики уверены, что пока рано выпускать на рынок стейблкоин Diem. Сенаторы отметили, что IT-компания ранее обещала не выпускать криптомонету, не заручившись согласием регуляторов. Выступление ряда американских сенаторов прошло на фоне совместного тестирования Facebook и Coinbase криптокошелька Novi. «Несмотря на эти заверения, Facebook снова реализует планы по цифровой валюте в жесткие сроки и уже запустила пилотный проект для платежной инфраструктуры сети, хотя это несовместимо с реальным ландшафтом финансового регулирования — не только для Diem, но и для стейблкоинов в целом», — заявили сенаторы.

● Торговый объем ETF на BTC-фьючерсы BITO преодолел $1 млрд за первые 24 часа

Запуск ProShares первого ETF на биткоин-фьючерсы 19 октября оказался успешным. Торговый объем с токенами под тикером BITO за первые сутки преодолел отметку в $1 млрд. Подобные результаты для рынка можно считать практически рекордными. Как отмечают аналитики, существенная доля объема торгов BITO приходится на счет розничных инвесторов. «Думаю, в случае с BITO мы увидим ежедневный объем торгов хотя бы в половину от объема первого дня. Возможно даже достижение $750 млн в день к концу недели. Объем торгов с акциями BITO в первый же день превысил объемы торгов с 99,5% ETF, в том числе такими крупными, как DIA, ARKK и SLV». Показатель определенно превысил наши ожидания», — написал старший аналитик издания Bloomberg Эрик Балчунас.

● Карл Айкан не исключил, что биткоин является спасением от инфляции

Крупный инвестор Карл Айкан страшится существенного роста инфляции американского доллара США. Однако бизнесмен полагает, что BTC способен занять нишу надежного инструмента для сохранения активов. Миллиардер прогнозирует глобальный финансовый кризис в будущем из-за того, что американские власти продолжают «печатать деньги». Однако инвесткомпания Айкана пока не намерена инвестировать в криптовалюты. «У нас работает множество действительно умных ребят, но все равно мы не понимаем биткоин. Я не говорю, что это плохой или хороший актив, мы просто его не понимаем. И, естественно, мы не будем вкладывать в актив, который не понимаем. Но если инфляция сильно вырастет, то биткоин может иметь ценность. Но тут слишком много переменных, слишком сложно инвестировать в него», — подчеркнул предприниматель.

● Эксперты заявили, что ETF на биткоин более выгодны для инвесторов, чем ETF на фьючерсы

СЕО MicroStrategy Майкл Сейлор и сооснователь Coinmetrics Ник Картер полагают, что инвестиционные фонды на BTC более выгодны для инвесторов, нежели ETF на фьючерсы первой криптомонеты. Сейлор считает, что в случае одобрения SEС запуска BTC-ETF в них «перетекут» серьезные инвестиции. «Как только в США будут запущены спотовые ETF на биткоин, в них потекут миллиарды, десятки миллиардов, затем сотни миллиардов и даже триллионы долларов. Это станет окончательным шагом, необходимым для того, чтобы биткоин стал одним из основных активов западного мира», — сказал Сейлор. По словам Ника Картера, ETF на фьючерсы первой цифровой монеты являются «неполноценными», а аргументы регулятора против запуска криптовалютных фондов «пустыми». Эксперт считает, что после запуска в США BTC-ETF объем торгов в течение месяца может достичь $100 млрд.

● В России суд отклонил иск о присвоении биткоинов

В Москве суд рассмотрел дело об истребовании незаконно присвоенных BTC. СМИ сообщают, что это первый в России подобный иск. Согласно материалам дела, некий Андрей Петров утверждает, что его знакомый Игорь Тукан присвоил 16,6 биткоинов, которые были несколько лет назад переданы обвиняемому в доверительное управление. Однако ответчик заявил о потере всех криптоактивов и отказался возвращать средства. «Заседание продлилось целый час, судья длительное время провела в совещательной комнате, но отказала», — сообщил адвокат Петрова. Также он заявил, что сторона истца планирует подать апелляцию на решение суда.

● Бывший топ-менеджер Coinbase посоветовал крипторазработчикам переезжать в дружественные юрисдикции

Баладжи Шринивасан, ранее занимавший пост технического директора Coinbase, посоветовал разработчикам цифровых валют не бороться с недружелюбием регуляторов. Лучшей тактикой в данном случае, по мнению эксперта, является переезд в более позитивные по отношению к индустрии юрисдикции. Шринивасан уверен, что разработчикам нужно быстрее генерировать новые решения — до того, как регуляторы успеют «объявить их вне закона». По словам эксперта, игроки рынка цифровых активов должны быть мобильными, а такие города, как Майами и Нью-Йорк, а также штаты Вайоминг, Колорадо и Техас вполне дружелюбно относятся к криптовалютным проектам. «Разработчики криптовалют должны научиться кодировать законы. Решения "нулевого уровня" — фундаментальный уровень криптовалютных инноваций, это идеи в умах людей, и именно они закладывают основу для создания решений первого и второго уровня. На традиционное законодательство, регулирующее финансы, сильно влияют банки или научные сотрудники, которые относятся к криптовалютам враждебно», — заявил Шринивасан.

● В Госдуме рассказали о пользе девальвации российского рубля

Депутат Госдумы, заместитель председателя комитета по финрынку Олег Савченко считает, что девальвация отечественной валюты и увеличение ставки ЦБ РФ будут полезны для России. Народный избранник полагает, что «это нужно делать аккуратно, ориентируясь на объективные факторы» положения мировой экономики. «Моё мнение — девальвация рубля нужна, как и повышение ставки ЦБ РФ, но это нужно делать аккуратно, ориентируясь на объективные факторы состояния мировой экономики. Она должна быть предсказуемой для промышленности, сельского хозяйства и остальных отраслей нашей экономики. Во-первых, мы увеличиваем экспортные возможности наших предприятий, во-вторых, от этого никуда не денешься. Основная часть продукции, к сожалению, зависит от курса доллара, евро и остальных мировых валют», — заявил Савченко, подчеркнув, что постепенная девальвация — это «единственный способ уравнять шансы наших предприятий». Депутат отметил, что подобная мера в отношении отечественной валюты повлияет на уровень жизни граждан. Он предложил вводить «аккуратное повышение заработной платы», от которого «никуда не денешься».

«США выпускают всё больше и больше долларов, еврозона выпускает всё больше и больше евро, раздают их гражданам, что влияет на мировую инфляцию. Мы должны как-то защищать свою экономику от обесценивания доллара и евро, мы должны также поддерживать соотношение рубля», — уверен Савченко. Девальвацией называют снижение курса валюты одного государства по отношению к валютам других стран. Речь идет о валютах со стабильным курсом, как правило, это американский доллар и евро. Проще говоря, при девальвации растет стоимость доллара в обменном пункте, а при инфляции увеличивается цена продуктов в супермаркете. Если инициатива депутата станет реальностью, от этого выиграют те, кто хранит активы в твердых валютах. Владельцы долларов или евро уже сегодня могут позволить себе гораздо больше, чем граждане, хранившие свои накопления в рублях. Стоит заметить, что в мониторинге BestChange.ru доступны различные способы покупки валюты — можно пополнить кошелек одной из платежных систем вроде Perfect Money, Qiwi, Payeer или WebMoney, можно получить денежный перевод на валютный счет в любом банке, заказать получение наличных через курьера или международную платежную систему, а также приобрести стейбкоины на свои криптовалютные кошельки, например USDT, BUSD или DAI. В мониторинге существует несколько сотен различных торговых пар для удобной и выгодной покупки иностранной валюты.

Прогноз положительный: следующий год может стать началом массового принятия цифровых активов

Следующий год станет отправной точкой для массового принятия криптоактивов гражданами США. Оно будет сопровождаться обязательным регулированием и дальнейшим ростом рынка. Такое мнение высказал старший стратег Bloomberg по биржевым товарам Майк МакГлоун. Эксперт заявил, что в 2021 году криптоиндустрия показала существенный рост. Это, похоже, соотносится с гибкой денежно-кредитной политикой развитых государств, чьи правительства постарались смягчить последствия экономического кризиса в ситуации пандемии. Меры, предпринятые властями, привели к серьезному росту денежной массы и увеличению спроса у граждан на различные альтернативные активы. МакГлоун полагает, что в 2022 году американский регулятор приостановит свою программу стимулирования экономики из-за роста инфляции и увеличивающегося рынка рабочей силы. Последствием может стать снижение фондового рынка, но альтернативные активы, например, биткоин, подорожают. «Стремление ФРС отказаться от раздачи денег и снизить доходность облигаций создает макроэкономическую среду, которая поспособствует росту крупнейших криптовалют, таких как BTC и ETH.

К концу 2021 года криптовалютный рынок показывает расхождение с фондовыми рынками, и это может предвещать дальнейший рост цифровых активов», — заявил МакГлоун. Эксперт также подтвердил собственный прогноз о том, что цена BTC движется к $100’000. Аналитик уверен, что главная криптомонета все больше укрепляется в роли инструмента хранения богатства. Действительно, такие компании как Square, MicroStrategy, Tesla уже вложились в биткоины и получили прибыль. Goldman Sachs стал первопроходцем среди крупнейших американских банков, создав департамент для торговли криптоактивами. А в недавнем исследовании Grayscale Investments говорится, что 26% инвесторов из США владеют BTC. Из них около 55% приобрели биткоин в течение последнего года. Интересно, когда в России произойдет повсеместное принятие цифровых активов? И смогут ли криптовалюты потеснить традиционные финансовые активы?

Мнение: при половине сделок в сфере недвижимости будут использоваться цифровые активы

По мнению известного агента недвижимости Райана Серханта, в течение ближайших 5 лет криптовалюты будут использоваться примерно в половине сделок с недвижимостью. Телеведущий передачи «Million Dollar Listing New York» заявил, что для 2021 года типичен всплеск активности в сфере виртуальной недвижимости. Компании и физлица готовы платить сотни тысяч долларов в Ethereum и других цифровых монетах для того, чтобы «застолбить» право на объекты. Некоторые люди предпочитают расплачиваться криптовалютами при покупке недвижимости в реальном мире. «Мы живем в уникальное время. Скоро появится много "китов", которые будут переводить свои криптовалюты в материальные активы, покупая пентхаусы и земельные участки. В этом месяце у нас намечаются две сделки с криптовалютами "от кошелька к кошельку" в одном только Нью-Йорке. Кроме того, в декабре мы планируем провести семь сделок с участием BitPay», — заявил Серхант. Звездный агент по недвижимости считает, что кредитным учреждениям стоит добавить криптоактивы в линейку своих продуктов. Это позволит упростить процедуру ипотечного кредитования.

«Если я обращусь к кредитору для получения ссуды на покупку дома и скажу ему, что все мои активы вложены в криптовалюты SOL, ETH и BTC, он назовет это слишком рискованной авантюрой. Кредитор скажет: “Криптовалюты нестабильны, поэтому мы не можем дать вам ссуду на таких условиях или предоставим вам ее под 25%"», — добавил Серхант. По его словам, пока риэлторы лишены возможности свободно продавать недвижимость любому пользователю, у которого есть BTC-кошелек. Власти следят за соблюдением норм и процедуры KYC, которые приняты для того, чтобы помешать правонарушителям и участникам американского санкционного списка покупать недвижимость в США при помощи криптомонет. «Я определенно сторонник безопасных денег. Но, в то же время, если использование криптовалют упрощает и ускоряет покупку жилья, это выглядит достаточно убедительно. Если у кого-то есть $20 млн в ETH, и он хотел бы использовать $15 из них млн для покупки апартаментов, я буду рад стать посредником в этой сделке», — подытожил Серхант.

Сейчас законно купить недвижимость за цифровые активы можно в Швейцарии, Сингапуре, Индонезии и США. Такие сделки абсолютно легальны при условии соблюдения законодательства государства, на чьей территории расположена недвижимость. Так, например, в США расчеты по сделке контролирует нотариус через экскроу-счет. Он же открывает счет на местной криптобирже, куда покупатель переводит средства в эквиваленте цены покупки в американских долларах. Продавец может получить деньги лишь после переуступки покупателю права собственности на объект. При этом в США у покупатель обязан предоставить доказательство законного происхождения средств.

С чем связано снижение курса биткоина?

СЕО Real Vision TV полагает, что это связано с фиксацией прибыли крупными инвесторами. По словам Пала, процесс уже завершен, поэтому не стоит ожидать серьезного снижения курса BTC. «Похоже, что они закончили. На прошлой неделе рынок был достаточно волатильным, как всегда и бывает, когда заканчивается отчетный период и все подбивали свои балансы», — отметил эксперт.

Рауль Пал также указал на то, что продажи в Азии могут еще продолжаться, но в начале следующего года ожидается довольно масштабный подъем крипторынка. Причина заключается в притоке капитала от институциональных инвесторов, который вновь будет перемещен в цифровые валюты. Бывший управляющий хедж-фонда Goldman Sachs ожидает, что в 2022 году крупные инвесторы будут проявлять повышенное внимание к криптовалютам из-за активного принятия цифровых активов.

Ноэль Ачесон из Genesis Trading согласилась с Раулем Палом. Она отметила существенную вовлеченность институциональных инвесторов в криптоиндустрию. «Рост интереса со стороны институционалов за последний год был впечатляющим и мы видим серьезные признаки того, что и в следующем году тренд продолжится. Они будут инвестировать как напрямую, так и в компании, занимающиеся инфраструктурой на криптовалютном рынке», — отметила она.

В октябре этого года аналитики JPMorgan озвучили причины, по которым первая криптомонета выросла более чем на 35%. В отчете для клиентов говорилось, что ключевой предпосылкой подорожания биткоина стал выросший спрос на него со стороны институционалов. «Институциональные инвесторы возвращаются к биткоину, возможно, рассматривая его как лучшее средство защиты от инфляции, чем золото», — отмечалось в отчете.

В России предложили легализовать инвестиции в криптовалюты

Участники Национальной финансовой ассоциации считают, что вопрос инвестиций в криптовалюты необходимо проработать в рамках стратегии развития отечественного финансового рынка до 2030 года. В существующей редакции документа говорится, что российские власти и ЦБ намерены противодействовать распространению денежных аналогов. В правительстве считают, что такие активы могут стать угрозой для благополучия граждан, помешать эффективному проведению макроэкономических мероприятий, которые направлены на создание благоприятной экономической инфраструктуры. Сейчас криптовалютные операции находятся «в серой зоне», хотя вложения россиян в подобные активы оцениваются в существенные суммы. Прибыль при закрытии таких сделок получают зарубежные организации и незарегистрированные посредники, отметили в НФА.

«В этой связи полагаем, что вопрос о предоставлении российским инвесторам возможности работать с цифровыми финансовыми активами (в том числе криптовалютами) через российских профессиональных участников без физической поставки, а также о возможности создания инструментов коллективных инвестиций (БПИФ — биржевых паевых инвестфондов) с криптовалютами в качестве объектов инвестирования (только для квалифицированных инвесторов) требует дополнительной проработки», — говорится в предложениях НФА. В конце 2021 года руководитель ЦБ РФ Эльвира Набиуллина заявила, что криптоактивы «очень непрозрачны». По ее словам, цифровые валюты применяют при незаконных операциях, а их цена волатильна.

«Мы выступаем за то, чтобы российская финансовая инфраструктура не использовалась для сделок с криптовалютами. Это реализовать вполне можно», — отметила тогда Набиуллина. А вот глава FTX Сэм Бэнкман-Фрид уверен, что регуляторы должны сосредоточиться на разработке международной системы надзора за индустрией цифровых валют, для чего понадобится стопроцентное раскрытие информации. Криптоэнтузиаст полагает, что общие требования помогут инвесторам принимать более рациональные решения и избавят рынок от множества нормативных требований, способных помешать развитию технологий. Бэнкман-Фрид предлагает создать «единую структуру, которая будет учитывать такие важные вещи, как раскрытие информации и способы предотвращения мошенничества».

Банк России намерен изучить операции между банками и криптовалютными обменными пунктами

Центробанк России начал внимательное изучение операций между отечественными банками и криптообменниками. Регулятор интересуется транзакциями между физлицами, платежами, связанными с интернет-казино и форекс-дилерами. В Банке России полагают, что такие операции несут за собой риски для участников подобных сделок и вовлекают их в мошеннические проекты. Аналитики убеждены, что необходимо установить «правовую ясность» в части деятельности криптообменников. В конце прошлого года ЦБ обратился к банкам с запросами по поводу сотрудничества финансовых учреждений с криптовалютными обменниками при проведении P2P-платежей, в частности, на карты подставных лиц. На сайтах обменников были указаны, например, Сбер, ВТБ, «Тинькофф», а также платежные системы: «Золотая корона», Western Union и WebMoney.

В WebMoney сообщили, что включают криптообменники в список опасных порталов. Представители «Золотой короны» заявили, что их внутренний регламент не допускает торговлю цифровой валютой. «Правила платежной системы "Золотая корона" запрещают любые операции, связанные с предпринимательской деятельностью, в том числе торговлю криптовалютой, — заверили в системе. — В интернете могут появляться мошеннические сайты, которые размещают товарные знаки платежной системы и утверждают, что якобы продают криптовалюту, часто по выгодному курсу». В Центробанке высказали мнение, что «криптовалютные обменники не регистрируют свою деятельность и не несут финансовых обязательств перед физическими лицами». Операции проводятся анонимно, криптообменники зачисляют средства «не на свои расчетные счета, а на подконтрольные им банковские карты и электронные кошельки, зачастую оформленные на подставных физических лиц», без анализа целей подобных сделок и источников происхождения средств.

Как верно отметили в ведомстве, обменные пункты не регистрируют и не лицензируют свою деятельность по обмену криптовалют. Однако причина этому — отсутствие самого механизма регистрации и лицензирования деятельности по обмену «фиатных» средств на криптовалюты и обратно. Если регулятор заинтересован в полной легализации этого сегмента рынка, следовало бы проработать механизм регистрации такого рода бизнеса, а не обвинять вполне законопослушные сервисы в незаконной деятельности. Большинство из обменных пунктов, находящихся в юрисдикции РФ, имеет регистрацию в качестве ИП или ООО, и исправно оплачивают налоги с доходов от своей деятельности, но возможности государственной регистрации в качестве непосредственно «обменного пункта криптовалют» просто не имеет.

Мы уверены, что большинство действующих обменных пунктов прошли бы официальную регистрацию, если бы она была направлена на улучшение сферы обменов. Наш сервис BestChange.ru также будет рад помочь с формированием требований и регламентов в качестве представителя индустрии, в случае создания рабочей группы по этому вопросу. В подтверждение нашего замечания представитель одного из криптообменников в своем комментарии в СМИ отметил, что деятельность их сервиса находится исключительно в правовом поле, а компания работает с учетом рекомендаций, которые выпустили эксперты группы разработки мер по борьбе с отмыванием средств. Кроме того, их платформа не осуществляет P2P-переводы. И стоит отметить, что это довольно распространенная ситуация для рынка. Как отметил глава компании «Юридические и финансовые креативные решения» Юрий Брисов, криптовалютные обменники не запрещены законом. «Криптообменный бизнес станет прозрачным, если с ним начнут работать банки, а это произойдет, когда будет понятное регулирование отрасли и ЦБ смягчит свое отношение к криптобизнесу», — считает партнер Guskov & Associates Александр Гуськов. Однако эксперты единодушны во мнении, что пока банкам проще отказаться от сотрудничества с криптопроектами, которое может привлечь излишнее внимание регулятора. А вы согласны?